SEPA

SEPA Formatumstellung 2026

18.08.2026

Um zu vermeiden, dass Ausgangszahlungen aus Ihrem SAP-System abgelehnt werden, müssen relevante Stammdaten der Zahlungsempfänger befüllt werden. Wir empfehlen die Umstellung im SAP HCM rechtzeitig einzuplanen, um genügend Zeit für Prüfungen und Tests zu haben!

Hintergrund

Seit März 2023 steht für den SEPA Zahlungsverkehr das ISO 20022 Format zur Verfügung.
Am 14. November 2026 schaltet die Deutsche Kreditwirtschaft ältere SEPA-Formatversionen (3.0 bis 3.6) ab. Ab diesem Stichtag weisen Banken Zahlungsdateien in veralteten Formaten über EBICS oder Online-Banking als fehlerhaft zurück.

Die ISO-Norm basiert auf Nachrichten- und Dateitypen im XML-Datenformat und ist der globale Zahlungsstandard für den digitalen Zahlungsverkehr zwischen Banken und Unternehmen.

Bei den Zahlungsträgerformaten muss eine Formatumstellung auf pain.001.001.09 (Überweisung) und pain.008.001.08 (Lastschrift) vorgenommen werden.
Diese Umstellung ist verpflichtend.

Anforderung an die SAP HCM-Systeme

In diesem Zusammenhang gibt es auch Änderungen bei den erwarteten Daten!
Betroffen sind alle SAP-Systeme, in welchen es zu Ausgangszahlungen kommt, so auch das SAP HCM-System mit Lohn- und Gehaltsüberweisungen, Überweisungen von Beiträgen an Krankenkassen, berufsständische Versorgungseinrichtungen und Versicherungsinstituten.

Mit der Einführung des Formats pain.001.001.09 ist man verpflichtet, Adressdaten bei jeder Zahlung in strukturierter Form zu übermitteln.
Die neuen Vorgaben definieren dabei klar festgelegte Felder für die einzelnen Bestandteile einer Adresse. Es müssen mindestens die Felder Postzleitzahl (PLZ) und Ort angegeben werden.

Die Pflege der Empfängerdaten erfolgt u.a. in den Infotypen:

  • Infotyp 0009 Bankverbindung
  • Infotyp 0010 Vermögensbildung
  • Infotyp 0011 Externe Überweisungen
  • Infotyp 0116 Pfändung DE Überweisung
  • Infotyp 0699 Altersvermögensgesetz D
  • sowie der Bankverbindungen von Krankenkassen

Diese müssen zwingend zukünftig immer mit Ort und PLZ erfolgen.
Nutzen Sie auch Empfängerschlüssel, muss die dort hinterlegte Bankverbindung auch immer Ort und PLZ enthalten.

Die Daten sind einmalig vor der Umstellung auf pain.001.0001.09 zu prüfen und nachzupflegen, sowie laufend vollständig zu halten.
Im SAP-Standard gibt es hierzu aktuell keine Prüfungen, der Zahlungsträger kann trotz fehlender Daten fehlerfrei erstellt werden.

Hinweis für Auslandszahlungen: Das alte Format DTAZV wird vollständig durch ISO-20022-Meldungen ersetzt.

Wir empfehlen für die Stammdatenpflege die entsprechenden in den genannten Infotypen als Mussfeld auszuprägen!